Notre roadmap
2026–2027

La société qu'on crée ensemble.

— Chapitre ILe cap

Société créée en mai 2026. 3 temps distincts :

• Court terme : créer la SAS
• Moyen terme : rendre la SAS parfaitement fonctionnelle et huilée. Rien laissé au hasard, rien dans l'inconnu. Monter en compétence. Être 100% à l'aise avec la gestion admin et financière.
• Long terme : faire grossir la SAS. Permettre à Wicem d'avoir 2 missions et l'assister dans l'apport d'affaires.

Répartition des rôles :

• Wicem : data engineering, création contenus LinkedIn, échanges avec prestataires et clients dans le cadre de l'apport d'affaires.
• Monica : tout le reste. Déclarations, virements, trésorerie, optimisations fiscales, compta, contrats, relances, investissements. Rien n'est laissé au hasard.

— Chapitre IICourt terme (avril-mai 2026)

Clôturer proprement l'auto-entreprise

• Émettre les dernières factures AE (fin avril)💡
• Déclarer URSSAF et TVA sur CA avril💡
• Déclaration de cessation d'activité AE💡

Décider avec Wicem

• Nom de la société (vérifier dispo infogreffe + INPI)💡
• Objet social large (conseil, ingénierie data, édition logicielle, formation, activités connexes)💡
• Capital social (vise 5 000€)💡
• Domiciliation💡
• Clauses critiques des statuts : arbitrage, sortie, préemption, règles de décision💡

Créer la SAS avant fin mai

• Contacter 3 experts-comptables (Dougs, Pennylane, un EC local), comparer💡
• Identifier 2 options banque pro (néobanque + traditionnelle pour futur prêt immo)💡
• Contacter l'assureur RC Pro pour transfert/avenant💡
• Piloter la rédaction des statuts avec l'EC💡
• Rédiger le pacte d'associés💡
• Déposer le capital, obtenir l'attestation💡
• Publier l'annonce légale💡
• Déposer le dossier au guichet INPI💡
• Prendre en main le SaaS interne (développé par Wicem) : agenda, to-do list, stockage documents💡
• Documenter au fil de l'eau dans le SaaS : où et comment déclarer la TVA, la paie, les factures (ça devient ton manuel perso)💡
• Préparer templates facture, contrat de prestation, CGV💡
• Préparer les avenants clients (nouveau Kbis, nouveau RIB)💡

Après Kbis

• Débloquer le capital sur compte pro courant💡
• Activer RC Pro SAS💡
• Souscrire mutuelle collective obligatoire💡
• Souscrire prévoyance collective💡
• DPAE pour Wicem et toi💡
• Affiliation caisse retraite cadres💡
• Option TVA (régime, périodicité)💡
• Créer comptes impots.gouv, urssaf, net-entreprises💡
• Paramétrer Indy avec le nouveau SIRET💡
• Envoyer avenants et RIB aux clients pour bascule facturation fin mai💡
• Fermer le compte Indy AE (dernière étape, une fois tous les encaissements AE reçus)💡

— Chapitre IIIMoyen terme (juin à décembre 2026)

Admin / financier : rythme mensuel

• Facturation mensuelle (fin de mois, tous clients et prestataires placés)💡
• Déclaration TVA mensuelle💡
• Paie et DSN mensuelle💡
• Rapprochement bancaire mensuel💡
• Dashboard financier mensuel (CA, marge, trésorerie, commissions)💡
• Prévisionnel de trésorerie 12 mois, mis à jour mensuellement💡
• Archivage probant lien de subordination (mails, rendus, revues)💡

Formation : socle comptable et fiscal

• MOOC Compta-Online "Comptabilité pour non-comptables"💡
• S'abonner à 2-3 newsletters Substack sur la gestion d'entreprise, compta et fiscalité💡
• Exercices pratiques hebdo dans le SaaS, rubrique "Formation" (QCM, cas pratiques, tableaux à remplir, logique mathématique)💡

Formation : comprendre le marché data

• Cartographier les acteurs (ESN data, freelance platforms : Malt, CherryPick, Comet, Free-Work)💡
• Comprendre les TJM par profil et séniorité💡
• Comprendre la stack data courante (Snowflake, dbt, Airflow, Power BI, GCP/AWS) au niveau conceptuel💡
• Suivre une formation apport d'affaires (big picture)💡

Apport d'affaires : admin et financier uniquement

• Envoyer les contrats d'apporteur d'affaires aux prestataires💡
• Suivre la signature et relancer si besoin💡
• Envoyer les factures de commission une fois le prestataire placé💡
• Suivre l'encaissement des commissions💡
• Relancer les clients ou prestataires en retard de paiement💡
• Tenir à jour le tableau de suivi des commissions (en cours, facturées, encaissées)💡

Premières optimisations fiscales (cycles trimestriels)

T3 2026 — basiques

• Mettre en place indemnité télétravail💡
• Mettre en place tickets-restaurant💡
• Paramétrer les remboursements de frais pro💡

T4 2026 — épargne défiscalisée + préparation bilan

• Ouvrir PER entreprise (PER-O/PERECO)💡
• Mettre en place abondement employeur💡
• Ouvrir CTO pro (avec petit montant, pour apprendre la mécanique)💡
• Ouvrir contrat de capitalisation personne morale (petit montant)💡
• Arbitrage dividendes 2027 avec l'EC💡
• Pour chaque dispositif : note d'arbitrage d'1 page (coût, gain, recommandation)💡

Premier bilan (T4 2026 — T1 2027)

• Vérifier l'exhaustivité des pièces dans Indy (octobre-novembre)💡
• Point options fiscales avant clôture avec l'EC💡
• Transmettre pièces à l'EC pour liasse fiscale (janvier-février 2027)💡
• Session pédagogique avec l'EC sur le compte de résultat et bilan💡
• Rédiger le PV d'AG d'approbation des comptes💡
• Tenir le registre des AG💡
• Déposer la liasse fiscale avant le 30/04/2027💡

— Chapitre IVLong terme (2027)

Admin / financier : scaling

• Adapter le rythme mensuel au volume (2 flux facturation + commissions multiples)💡
• Reporting mensuel enrichi : marge par mission, top prestataires placés💡
• Renégociation d'un fournisseur par mois (objectif 3-5% d'économie annuelle)💡

Apport d'affaires : assister Wicem de plus en plus

• Continuer l'admin/financier (contrats, factures, relances, suivi commissions)💡
• Gérer l'agenda de Wicem (rdv clients et prestataires)💡
• Faire le premier tri des demandes entrantes (mails, LinkedIn)💡
• Relancer les clients qui n'ont pas donné suite💡
• Mettre à jour les profils sur les plateformes (Malt, Free-Work, LinkedIn)💡
• Aider Wicem sur la publication LinkedIn (calendrier, analytics)💡
• Tenir un fichier client/prestataire à jour💡

Optimisation fiscale : vitesse de croisière

• Mettre en place accord d'intéressement + PEE (T1 2027)💡
• Alimenter PER, CTO pro, contrat de capitalisation avec vraie trésorerie💡
• Benchmark approfondi SCPI personne morale💡
• Construire l'allocation cible de la trésorerie société💡
• Instruire la création d'une holding (pour 2028)💡

Projet immobilier (préparation semestre 2 2027)

• Définir le budget max avec Wicem (capacité d'emprunt, apport cible)💡
• Lister les critères du bien (zone, surface, budget, type)💡
• Démarrer les visites (septembre 2027)💡
• Simulations prêt avec 3-4 banques💡
• Montage du dossier de prêt (bulletins, bilan, Kbis, relevés)💡
• Négociation compromis💡
• Finalisation acte authentique💡

Formation : investissement pro et patrimonial

• Formation CTO pro et ETF capitalisants💡
• Formation contrat de capitalisation personne morale (règle TSR)💡
• Formation SCPI détenues par société💡
• Formation holding + régime mère-fille💡
• Veille sur les chaînes Heureux Cash, Grand Angle, Romain Simonetta💡
• Lecture "La méthode Snowball" et "Devenir rentier"💡

— Chapitre VListe des optimisations à activer

Par ordre de priorité.

1. Indemnités télétravail (2,60€/jour)💡
2. Tickets-restaurant (7€/jour exonéré)💡
3. Frais pro et déplacements💡
4. Mutuelle et prévoyance (part employeur déductible)💡
5. PER d'entreprise avec abondement (8% PASS)💡
6. Accord d'intéressement + PEE (75% PASS par personne)💡
7. Cadeaux URSSAF (193€ par événement)💡
8. Amortissement matériel pro💡
9. Formation via OPCO💡
10. Régime mère-fille via holding (2028)💡
11. Pacte Dutreil (long terme, transmission)💡

— Chapitre VICette semaine : démarrage

1. Prendre en main le SaaS avec Wicem💡
2. Contacter 3 experts-comptables💡
3. Contacter l'assureur RC Pro💡
4. Décider avec Wicem : nom, objet, capital, clauses💡
5. Prendre rdv banque pro (néo + traditionnelle)💡
6. Ouvrir un carnet de questions dans le SaaS💡